Marihuana ist in immer mehr Ländern legal. Finanzinstitutionen sind jedoch nach wie vor mit Risiken im Zusammenhang mit marihuanabezogenen Geschäften (MRBs) konfrontiert – insbesondere in den USA. Palturai unterstützt Kunden in den USA bei der Erfüllung von regulatorischen Anforderungen.
Unternehmen unterliegen Verpflichtungen beim Geschäft mit MRBs
Das Hauptrisiko besteht darin, versehentlich Geldwäschetransaktionen zuzulassen, die zu Geldstrafen und Rufschädigung führen können. Aber das Risiko, das MRBs für Ihr Finanzinstitut darstellen, mischt sich auch in andere Geschäftszweige. Zusätzlich zur Geldwäsche könnten Finanzinstitute mit marihuanabezogenen Geschäftstransaktionen mit Ungenauigkeiten bei der Meldung von SARs, Problemen mit staatlich garantierten Darlehensprogrammen, einem erhöhten Kreditnehmerausfallrisiko und spezifischen Risiken bei der Verbriefung von Sicherheiten und Bürgen konfrontiert werden. Ein gründliches Verständnis des vernetzten Geschäftsnetzwerks eines Kunden ist von entscheidender Bedeutung, um die heutigen rechtlichen und Compliance-Risiken für Finanzinstitute zu mindern.
Palturai unterstützt
Palturai bietet eine effektive Möglichkeit, Geschäftspartner zu identifizieren und zu überwachen, die eine direkte oder indirekte Verbindung zu marihuanabezogenen Geschäften haben. Die Palturai BusinessGraph Lösung verbessert die Sichtbarkeit des Geschäftsnetzwerks Ihrer Kunden und potentiellen Kunden – und deren mögliche Beteiligung an der Marihuana-Industrie.
Palturais BusinessGraph liefert Erkenntnisse, auf die globale Branchenführer vertrauen, um die Sicherheit und Solidität ihrer Finanzinstitute zu verbessern. Durch die Integration dieser Lösung werden rechtliche und geschäftliche Beziehungen zwischen Unternehmen und Personen aufgedeckt und diese Erkenntnisse als Teil der bestehenden Geschäftsprozesse leicht zugänglich gemacht. Wir bereichern Know-Your-Customer (KYC) über die aktuellen AML-Anforderungen hinaus, verbessern die Überwachung des Kreditportfolios und reduzieren das Risiko in der Händlerabwicklung.
Viele weitere Anwendungsfälle
Neben dem Anwendungsfall Marihuana gibt es viele weitere Einsatzmöglichkeiten von Palturai BusinessGraph im Bereich der Finanzdienstleistungen. Neben der Verbesserung von KYC-Prozessen können Anwender in Sekundenschnelle die letztendlichen wirtschaftlichen Eigentümer (UBO) identifizieren und abbilden und kundenspezifische “Problemstellen” wie Konkurse, PEP und Sanktionen im Unternehmensnetzwerk entdecken und markieren. Die Lösung bietet auch einen Mehrwert bei der Bereinigung von Kundenstammdaten und der Überwachung und automatischen Aktualisierung ihrer Informationen.
Wenn Sie daran interessiert sind, mehr über unsere Lösungen und weitere Anwendungsfälle zu erfahren, kontaktieren Sie uns bitte.